Kristián Hejduk (Filius & Investments SE)

Okénko investiční kovy | 12.02.2025 16:45:51 | přečteno 141 x

Tajemství bohatství: Diverzifikujte své portfolio s alternativními investicemi

Alternativní investice: Drahé kovy, mince, starožitnosti, umění, alkohol, vína a drahokamy

V dnešním dynamickém finančním prostředí, kde se trhy neustále mění, je diverzifikace klíčem k budování odolného portfolia a dlouhodobému růstu bohatství. Mnoho investorů si uvědomuje, že spoléhání se pouze na tradiční investiční nástroje, jako jsou akcie a dluhopisy, může znamenat vystavení portfolia zvýšenému riziku. Alternativní investice však mohou nabídnout cestu, jak rozložit riziko a objevit nové zdroje výnosů.

Mezi těmito investicemi dominují drahé kovy, historické mince, starožitnosti, umění, alkohol, kvalitní vína a drahokamy. V posledních letech i kryptoměny. Každá z těchto kategorií má svá specifika, zásady a základní pravidla pro investování.

Investice do umění, starožitností nebo jiných sběratelských předmětů mohou nabídnout nejen estetické potěšení, ale i dlouhodobý růst hodnoty. Tyto investice jsou však často méně likvidní a vyžadují specifické znalosti trhu.

1. Drahé kovy

Investice do drahých kovů, jako je zlato, stříbro, platina a palladium, patří mezi nejpopulárnější formy alternativního zajištění proti inflaci. Zlato je dlouhodobě považováno za „bezpečný přístav“ v době ekonomických krizí. Stříbro je atraktivní nejen pro svou cenu, ale i pro průmyslové využití.

Ziskovost: Zlato a stříbro se obvykle zhodnocují v období nejistoty. Historicky zlato dosahuje průměrného zhodnocení 5–10 % ročně.Poměr v portfoliu: Drahé kovy by měly tvořit 5–15 % portfolia v závislosti na toleranci k riziku.

2. Historické mince

Investice do mincí má nejen finanční hodnotu, ale i sběratelský přínos. Hodnotu mincí ovlivňuje jejich vzácnost, kvalita, ročník a historie.

Ziskovost: Hodnota vzácných mincí se může zvyšovat o 10–30 % ročně v závislosti na poptávce a nabídce.

3. Starožitnosti

Starožitnosti, jako jsou nábytek, hodiny nebo šperky, mohou být nejen esteticky hodnotné, ale i finančně atraktivní. Hodnota starožitností roste s jejich vzácností a historickým významem.

Ziskovost: Roční zhodnocení se pohybuje mezi 5–20 %, však záleží na stavu a vzácnosti daného předmětu.
Poměr v portfoliu: Doporučuje se maximálně 10 % z celkového portfolia.

4. Umění

Investice do umění zahrnuje obrazy, sochy a jiná díla renomovaných umělců. Hodnota umění se často zvyšuje v závislosti na prestiži autora a historii díla.

Ziskovost: Zhodnocení může dosahovat až 15 % ročně, ale jde o dlouhodobější investici.
Doporučujeme: Vyplatí se investovat do umělců, jejichž díla mají mezinárodní dosah.

5. Alkohol a kvalitní vína

Investice do alkoholu, zejména whisky a vín, je stále populárnější. Významné jsou značky s omezenou produkcí a výbornou pověstí.

Ziskovost: Kvalitní vína a whisky mohou přinášet zhodnocení až 10–30 % ročně.
Poměr v portfoliu: Doporučuje se 5 %.
Pozor: Skladování je klíčové – nesprávné podmínky mohou hodnotu znehodnotit.

6. Drahokamy

Diamanty, rubíny, safíry a jiné drahokamy patří mezi tradiční formy investic. Jejich hodnota je dána kvalitou, velikostí a barvou.

Ziskovost: Zhodnocení se pohybuje mezi 5–10 % ročně, avšak s výrazně delší investiční dobou.
Doporučujeme: Investujte pouze do certifikovaných drahokamů.

7. Kryptoměny:

Bitcoin: Cena Bitcoinu zaznamenala výrazné výkyvy v roce 2024. Po prudkém růstu na začátku roku následoval pokles a následná stabilizace.Následný raketový růst.

Ostatní kryptoměny: Vývoj cen ostatních kryptoměn byl také volatilní a závisel na mnoha faktorech, včetně regulace a adopce.

Jak správně rozložit portfolio?

Diverzifikace je klíčem k úspěšnému investování. Doporučený poměr alternativních investic vůči celkovému portfoliu je 10–20 %. Já bych osobně ale doporučil následovné rozložení:

Příklad mého rozložení portfolia

Takto může vypadat diverzifikované portfolio:Investice

Podíl (%)Akcie

40 %Dluhopisy

20 %

Drahé kovy 14 %

Mince 4 %

Víno a alkohol 5 %

Umění a starožitnosti 5 %

Drahokamy 5 %

Rezerva v hotovosti 5 %

Kryptoměny 2 %

Jak správně přistoupit k alternativní investici ?

1. Stanovení cíle a investičního horizontu

Časový horizont: Alternativní investice, jako jsou drahé kovy, víno nebo umění, často vyžaduje delší časový horizont, 5–10 let. Krátkodobé spekulace jsou v těchto rizikových oblastech.

2. Diverzifikace podle toho co je Vám nejbližší a o čem máte největší informace

Investiční portfolio by mělo zahrnovat různorodou aktivitu, aby byla minimalizována závislost na jednom trhu. Alternativní investice by měly vytvořit přiměřenou část portfolia, podle vašich cílů a rizikového profilu.

3. Rizika a výhody alternativních investic

Každá alternativní investice má své výhody a nevýhody , která je třeba zohlednit při sestavování portfolia.

Výhody:

Nízká korelace s tradičními aktivy, což zajišťuje stabilitu portfolia během tržních výkyvů.
Ochrana proti inflaci (zejména drahé kovy a drahokamy).
Možnost výrazného zhodnocení díky vzácnosti (např. u umění nebo historických mincí).

Nevýhody :

Nízká likvidita – některá aktiva, jako umění nebo víno, není snadné rychle prodat.
Potřeba odborných znalostí – například identifikace autentického umění nebo kvalitních drahokamů vyžaduje zkušenosti.
Náklady na skladování a pojištění (zejména u vína, alkoholu nebo drahých kovů).

4. Rebalancování portfolia

Trhy se mění, a proto je důležité pravidelně přehodnocovat své portfolio. Doporučuje se jednou ročně provést tzv. rebalancování, což znamená vrátit podíly jednotlivých aktiv na původní cílové úrovni. Například pokud zlato výrazně vzrostlo a nyní tvoří 15 % portfolia místo původních 10 %, měli byste část zlata prodat a investovat do jiných aktiv.

Pár slov závěrem

Diverzifikace portfolia pomocí alternativních investic představuje mocný nástroj, který může poskytnout ochranu v obdobích tržní volatility a nabídnout nové příležitosti k růstu. Klíčem je ale správná strategie, která vychází z jasně stanovených cílů, důkladného průzkumu trhu a realistického posouzení vlastních investičních schopností a rizik. Tajemství bohatství často spočívá právě v umění rozložit riziko a využít sílu různorodých aktiv.

Investování do alternativních aktiv není zaručenou cestou k rychlému zbohatnutí, ale při správném přístupu může výrazně přispět k budování dlouhodobé finanční stability a úspěchu. Diverzifikujte, vzdělávejte se a nebojte se objevovat nové investiční horizonty!

Označeno tageminvestice, mince, stříbro, zlato

Tajemství bohatství: Diverzifikujte své portfolio s alternativními investicem

Nejčtenější dnes

Vybrali jsme pro Vás